ŞOK - Kredi kartından altın alıp aynı gün içerisinde nakde çevirerek borç kapatan ya da para ihtiyacını gideren kullanıcılar, sadece borç yüküyle değil, aynı zamanda adli yaptırımlarla da karşı karşıya kalabilir. Hukukçular, bu işlemlerin dolandırıcılık kapsamına girebileceğini ve ceza davası açılabileceğini belirtiyor. Bankalar ise konuyla ilgili ciddi adımlar atmaya hazırlanıyor.
KUYUMCULAR MERCEK ALTINDA
Altını satıp aynı gün geri alan kuyumcular da inceleme altında. Gelir İdaresi, kayıt dışı veya vergi usulüne aykırı işlem yapan kuyumculara yönelik yaptırımlarını artırıyor. İlgili işletmelere yüksek miktarda para cezalarının yanı sıra belge iptali ve faaliyet durdurma gibi sert yaptırımlar uygulanabilecek. Sektörde bazı kuyumculara lisans iptali tehdidiyle resmi yazılar gönderildiği öğrenildi.
YÜKSEK TUTARLAR TAKİPTE
500 bin TL ve üzerindeki altın alışverişleri, risk analiz sistemleri tarafından otomatik olarak tespit ediliyor. Bu miktarın üzerindeki işlemler, birkaç gün içinde denetime alınabiliyor. Hem alıcı hem de kuyumcu işlemlerle ilgili izaha çağrılabiliyor.
BİR UYARI DA BANKALARDAN
Birçok banka, müşterilerine kredi kartı ekstreleri ve SMS'lerle uyarılarda bulunuyor. Uyarılarda şu ifadelere yer veriliyor:
"Kredi kartınızla döviz, altın, kripto varlık alımı, erken kredi kapama, sistem dışı transfer ya da nakit temini amacıyla işlem yapılması halinde kartınız iptal edilebilir."
