ŞOK - Finansal sistemde denetim mekanizmalarının güçlendirilmesi amacıyla MASAK tarafından hazırlanan tebliğ taslağı, hem banka üzerinden yapılan EFT ve havale işlemlerini hem de fiziki nakit transferlerini kapsayacak şekilde geniş bir çerçevede hazırlandı. Yeni uygulama, kara para aklama ve terör finansmanına karşı uluslararası standartlar belirleyen Mali Eylem Görev Gücü (FATF) ilkeleriyle uyumlu olacak şekilde geliştirildi.
Yeni düzenleme kapsamında bireysel ya da kurumsal kullanıcılar, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki işlemlerde transferin nedenini belirtmek zorunda olacak. "Diğer" veya "kişisel ödeme" gibi belirsiz açıklamaların kullanılması halinde ise, en az 20 karakter uzunluğunda işlem açıklaması yazılması mecbur hale gelecek.
Yeni uygulamanın öne çıkan maddeleri şöyle:
-200 bin TL – 2 milyon TL arası işlemlerde, işlem gerekçesi beyan edilecek; açıklamalar en az 20 karakterden oluşacak.
-2 milyon TL – 20 milyon TL arası nakit işlemler için Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak.
-20 milyon TL ve üzeri işlemler için ise hem beyan formu hem de fonun kaynağına ilişkin destekleyici belgeler zorunlu hale gelecek.
Müşteriden gerekli bilgi ve belgeler alınamadığı takdirde işlem gerçekleştirilmeyecek.
HANGİ İŞLEMLER KAPSAM DIŞI?
Yeni düzenleme her tür işlem için geçerli olmayacak. Şu işlemler kapsam dışında tutulacak:
-Aynı kişiye ait bir banka içindeki hesaplar arası transferler,
-Kamu kurumları ile yapılan para hareketleri,
-Bankalar arası transferler,
-200 bin TL’nin altındaki ATM işlemleri.
Tebliğe aykırı hareket eden finansal kuruluşlar idari yaptırımlarla karşılaşacak. Öte yandan MASAK, şüpheli işlem tespit etmesi durumunda tutardan bağımsız olarak bilgi ve belge talebinde bulunabilecek.
Tebliğ taslağı halen geliştirme aşamasında ve MASAK, 18 Ağustos 2025’e kadar vatandaşlardan ve kurum temsilcilerinden görüş kabul ediyor. Görüş bildirmek isteyenler, [email protected] adresi üzerinden önerilerini iletebilir.
